Consultoria de Valores Mobiliários

Consultoria de investimentos independente para decisões patrimoniais de longo prazo.

Consultoria em investimentos integrada ao planejamento financeiro, com total independência na recomendação de produtos.

Agendar conversa via WhatsApp · Conhecer soluções

Fatos institucionais

Modelo
Fee fixo, substituindo comissões implícitas por transparência total.
ATUAÇÃO
São Paulo · Brasil · Atuação global
Escopo
Planejamento financeiro, alocação de ativos e estratégia patrimonial.
Foco
Investidores que buscam organização, crescimento e proteção patrimonial.

Sobre — Consultoria pensada para patrimônios que exigem rigor e independência.

A Juros e Bolsa é uma consultoria de valores mobiliários autorizada pela CVM, dedicada a famílias e empresários cujo patrimônio justifica processo, governança e estratégia documentada. Nossa atuação separa de forma clara a função de aconselhar da função de distribuir produtos.

Não recebemos comissões, rebates ou qualquer remuneração indireta de instituições financeiras. Também não operamos com metas de venda de produtos. Trabalhamos exclusivamente por honorários explícitos e contratualizados, preservando o alinhamento entre nossa recomendação e o interesse do cliente.

Métricas institucionais

100% — Independência

Sem rebates, comissões ou prateleira de produtos.

01 — Modelo

Remuneração exclusiva por honorários transparentes.

CVM — Regulação

Atividade regida pela Resolução CVM nº 19.

Capacidades — Áreas de atuação consultiva

01 — Alocação e curadoria de investimentos

Recomendações de alocação alinhadas ao perfil, aos objetivos e à estrutura patrimonial do cliente, sem incentivos comerciais associados à distribuição de produtos.

02 — Planejamento patrimonial

Organização integrada das decisões financeiras relevantes, considerando liquidez, família, empresa, sucessão e eficiência de longo prazo.

03 — Sucessão e eficiência tributária

Estruturação consultiva voltada à preservação patrimonial e à coordenação com especialistas jurídicos e tributários quando aplicável.

04 — Governança, risco e disciplina de portfólio

Processo de revisão contínua para evitar concentração excessiva, ruído decisório e desalinhamento entre patrimônio e estratégia.

Framework de execução — Processo consultivo estruturado em quatro etapas documentadas

  1. Diagnóstico patrimonial, contexto familiar e mapeamento de objetivos.
  2. Construção da política de investimentos e da estratégia de alocação.
  3. Implementação assistida em parceria com instituições selecionadas.
  4. Revisão periódica documentada — alocação, risco e governança.

Princípios operacionais

  • Alinhamento de interesses
  • Transparência de honorários
  • Racional técnico documentado
  • Disciplina de revisão patrimonial

Compliance e governança

  • Procedimentos formais de suitability
  • Racional técnico documentado por recomendação
  • Governança de recomendações e revisões
  • Independência em relação à distribuição

Estrutura de funções

Estratégia patrimonial e alocação — Consultoria

Responsável pelo diagnóstico patrimonial, formulação de recomendações, construção da estratégia e revisão periódica do portfólio.

Planejamento e sucessão — Patrimônio

Organização integrada das decisões patrimoniais, com coordenação técnica entre liquidez, família, empresa e estruturas sucessórias.

Compliance e governança — Risco

Conformidade regulatória, controles internos, código de ética e governança documentada das recomendações conforme a Resolução CVM nº 19.