01 — Alocação e curadoria de investimentos
Recomendações de alocação alinhadas ao perfil, aos objetivos e à estrutura patrimonial do cliente, sem incentivos comerciais associados à distribuição de produtos.
Consultoria de Valores Mobiliários
Consultoria de investimentos independente para decisões patrimoniais de longo prazo.
Fee fixo. Sem comissão. Sem rebate. Aconselhamento não é venda de produto.
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Fatos institucionais
- Modelo
- Fee fixo, substituindo comissões implícitas por transparência total.
- ATUAÇÃO
- São Paulo · Brasil · Atuação global
- Escopo
- Planejamento financeiro, alocação de ativos e estratégia patrimonial.
- Foco
- Investidores que buscam organização, crescimento e proteção patrimonial.
Sobre — Decisões patrimoniais separadas da venda de produtos.
A Juros e Bolsa é uma consultoria autorizada pela CVM (Resolução 19). Trabalhamos com famílias e empresários que querem decidir sobre o próprio patrimônio com método, dados e processo documentado — não com base em indicação de produto.
Não recebemos comissões, rebates ou qualquer remuneração indireta de instituições financeiras. Também não operamos com metas de venda de produtos. Trabalhamos exclusivamente por honorários explícitos e contratualizados, preservando o alinhamento entre nossa recomendação e o interesse do cliente.
Capacidades — Áreas de atuação consultiva
02 — Planejamento patrimonial
Organização integrada das decisões financeiras relevantes, considerando liquidez, família, empresa, sucessão e eficiência de longo prazo.
03 — Sucessão e eficiência tributária
Estruturação consultiva voltada à preservação patrimonial e à coordenação com especialistas jurídicos e tributários quando aplicável.
04 — Governança, risco e disciplina de portfólio
Processo de revisão contínua para evitar concentração excessiva, ruído decisório e desalinhamento entre patrimônio e estratégia.
Framework de execução — Processo consultivo estruturado em quatro etapas documentadas
- Diagnóstico patrimonial, contexto familiar e mapeamento de objetivos.
- Construção da política de investimentos e da estratégia de alocação.
- Implementação assistida nas instituições escolhidas pelo cliente.
- Revisão periódica documentada — alocação, risco e governança.
Blog — Conteúdo sobre investimentos, patrimônio e consultoria CVM
Análises práticas para investidores que querem decidir com clareza — fee fixo vs. comissões, gestão patrimonial, Resolução CVM 19, family office e mais.
Como operamos — Princípios e conformidade
Operamos sob a Resolução CVM nº 19, com princípios documentados e procedimentos formais de governança.
Princípios
- Alinhamento de interesses
- Transparência de honorários
- Racional técnico documentado
- Disciplina de revisão patrimonial
Procedimentos
- Procedimentos formais de suitability
- Racional técnico documentado por recomendação
- Governança de recomendações e revisões
- Independência em relação à distribuição
Todos os documentos institucionais — Formulário de Referência, Política de Controles Internos, Política de Investimentos Pessoais e Código de Ética — estão publicados em /compliance.
Próximo passo — Vamos conversar.
A primeira conversa começa pelo seu contexto — família, empresa, liquidez, objetivos. Recomendação vem depois, por escrito e com racional técnico documentado.